新加坡既是世界金融中心，也是亞洲金融中心之一 。這里銀行機構扎堆，能提供的服務從基礎存取款、轉(zhuǎn)賬，到復雜的財富管理、跨境金融。不管是個人想管理資產(chǎn)，還是企業(yè)要開展業(yè)務，都能找到對應的賬戶類型。

新加坡公司銀行開戶所需資料

1、新加坡本地公司：

（1）新加坡公司信息報告，注冊證書，公司章程一本，董事股東護照，地址證明；

（2）開戶董事個人英文簡歷一份，在職證明一份；

（3）開戶董事業(yè)務證明1-3份，如業(yè)務合同，協(xié)議，發(fā)票等；

（4）填寫開戶申請表。

2、其他海外離岸公司：（香港，開曼群島，BVI群島，英國公司等）

（1）公司半年內(nèi)出具的代理人證明信原件一份；

（2）公司成立證書原件；

（3）公司章程正本一本；

（4）董事，股東身份證明、地址證明原件，公司董事股東名冊等；

（5）開戶董事個人英文簡歷一份；

（6）開戶董事業(yè)務證明1-3份，如業(yè)務合同，協(xié)議，發(fā)票等。

開戶合規(guī)要點

1、反洗錢（AML）合規(guī)要點

資金來源透明化：避免短期內(nèi)大額資金頻繁進出，需提供資金來源證明（如股東投資協(xié)議、貸款合同）。

關聯(lián)交易披露：如實申報關聯(lián)公司信息，避免隱瞞控股關系或復雜股權結構。

2、董事與股東背景審查

銀行會核查董事及股東的信用記錄、過往商業(yè)行為。若存在破產(chǎn)記錄或涉及訴訟，可能直接拒絕開戶。

政治敏感人物（PEP）：若股東或董事為政府要員或其親屬，需額外提交合規(guī)聲明。

3、遠程開戶的挑戰(zhàn)

部分銀行要求董事親自赴新加坡面簽，若無法到場，需選擇支持視頻見證的銀行（如華僑銀行OCBC、華美銀行）。

通過代理機構協(xié)助時，需確保其持有合法資質(zhì)，避免第三方資料造假風險。

4、關聯(lián)交易披露

如實申報關聯(lián)公司信息，包括股權結構和資金往來，隱瞞可能被認定為欺詐。

5、ODI備案輔助

中國企業(yè)通過ODI（境外直接投資）備案開戶，可提升銀行信任度，簡化流程。

賬戶合規(guī)維護指南

1、最低存款與管理費

多數(shù)銀行要求賬戶保持日均余額（如DBS要求10,000新元），否則收取每月30-50新元管理費。

若賬戶長期無交易，可能被標記為“休眠賬戶”并強制關閉。

2、交易記錄合規(guī)性

避免頻繁現(xiàn)金存取或與高風險地區(qū)（如伊朗、朝鮮）交易，此類行為易觸發(fā)銀行風控系統(tǒng)。

定期更新銀行備案信息（如公司地址變更、董事調(diào)整）。

3、稅務合規(guī)聯(lián)動

確保公司稅務申報與賬戶流水一致，新加坡稅務局（IRAS）可能調(diào)取銀行數(shù)據(jù)核查稅務真實性。

銀行開戶是新加坡公司運營的第一步，也是合規(guī)性的試金石，在全球稅務監(jiān)管加強的情況下，企業(yè)需要時刻關注銀行最新政策，保持公司合規(guī)，如稅務、年審等，保障賬戶健康。